L’action sur place consiste principalement à animer des réunions de sensibilisation auprès des professionnels “L’année 2020 a vu la locaux (établissements bancaires, assureurs, intermé- mise en place d’un réseau diaires en assurances ou en opérations de banque et de correspondants locaux services de paiement, changeurs manuels…). Au début de l’année 2020, une réunion de place a été organisée LCB-FT dans chaque en coopération avec Tracfin, en Martinique, afin de territoire ultramarin sensibiliser l’ensemble des professionnels du secteur financier aux différents risque islésaux bnclahimentsdes ” capitaux et au financement du terrorisme. En raison de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme la crise sanitaire, le correspondant outre-mer n’a pas eudans les territoires d’outre-mer. la possibilité de se déplacer afin de réaliser des contrôlesAfin d’instituer localement des relais de l’action gouver- sur place et de conduire des visites au sein d’établisse-nementale, l’année 2020 a vu la mise en place d’un ments de crédit. De même, contrairement aux années réseau de correspondants locaux LCB-FT dans chaque précédentes, des entretiens approfondis avec des territoire ultramarin. En tant que référent local LCB-FT, correspondants LCB-FT locaux (services de douanes, chaque personne nommée anime la communauté de gendarmerie, de police ou de la justice…) n’ont pu LCB-FT sur le territoire, notamment composée des avoir lieu. autorités judiciaires et des services d’enquêtes. Leur La visite sur place a pour objet de rencontrer, sur plusieursmission est multiple : organiser des sessions de sensi- jours, au sein des organismes financiers, les respon- bilisation et de formation au bénéfice des professionnels sables des différentes unités directement concernées assujettis, contribuer à l’établissement de l’analyse des par la LCB-FT (service du contrôle permanent, directionrisques de LCB-FT sur leur territoire… Ces référents sont commerciale, direction des risques, service de gestion plus spécifiquement en charge du secteur non financier. de patrimoine, service juridique, audit…) et à examinerGrâce à la veille assurée par les agences locales, une leurs actions et leurs dossiers. vigilance particulière a été portée aux cas d’exercice En 2020, deux intermédiaires en assurance présents en illégal de métier dans le secteur de la banque et de l’as- Guyane ont fait l’objet d’un contrôle en matière de surance, ce qui a permis à l’ACPR d’intervenir au cours LCB-FT et de CPC. Le correspondant outre-mer a de ces dernières années à plusieurs reprises dans sa conduit également d’autres actions de supervision fonction de régulation du marché. auprès de changeurs manuels et d’intermédiaires présents en outre-mer afin de mesurer l‘impact de la criseLes missions exercées sanitaire et économique sur ces secteurs d’activité et pour le compte de l’AMF d’établir un point d’avancement concernant leur dispo- sitif de LCB-FT. Dans le cadre d’une convention signée en février 2010, À la suite du report de l’évaluation de la France par lel’Autorité des marchés financiers (AMF) peut confier à Groupe d’action financière (GAFI) en 2021 compte tenu l’IEDOM des missions de contrôle sur place en matière de la crise sanitaire, l’année 2020 a été marquée par la deLCB-FT chez des conseillers en investissement finan- poursuite de la préparation de la visite sur place avec la cier. rédaction de l’analyse géographique des risques de “En 2020, deux intermédiaires en assurance présents en Guyane ont fait l’objet d’un contrôle à distance en matière de LCB-FT et de CPC ” 47 MODEI’L ED SLEUNNA SETPMOCSEXENNAMODEI’L ED ÉTIVITCAMODEI’L ED NOITATNESÉRP 4321